Преимущества

Построение факторингового бизнеса Бабичев С. Однако, несмотря на высокую инвестиционную привлекательность рынка факторинга, число серьезных игроков на нем не увеличивается в такой же степени лавинообразно, как увеличиваются, например, обороты этого бизнеса. Основная доля рынка по-прежнему принадлежит нескольким игрокам. Почти все из них имеют свою специализацию, что позволяет пока избегать значительного усиления конкурентной борьбы на рынке. Способствует этому и динамичный рост отрасли - все больше и больше компаний начинают использовать именно факторинг в качестве инструмента пополнения оборотного капитала и работы с дебиторской задолженностью. Наблюдая неизменное доминирование 7 - 8 крупнейших компаний, задаешься вопросом: Действительно, если поверхностно взглянуть на модель работы лидеров рынка, может показаться, что построить эффективный факторинговый бизнес достаточно просто. Но это глубочайшее заблуждение.

Семь преимуществ факторинга, которые позволят сохранить бизнес

Татьяна Батищева Толеген Мулдашев За последние три года казахстанский рынок факторинга вырос по всем показателям: Здесь большую роль сыграли российские медийные ресурсы: Как она решается сегодня? Нам чрезвычайно важно перейти это критическое состояние, тогда будет легче. Но здесь есть нюанс.

Факторинг — комплекс услуг, который банк (или факторинговая компания), выступающий в роли финансового агента, оказывает компаниям.

Уровень доходности факторинговых операций значительно превышает маржинальность стандартных кредитов, но требует высокого уровня персонала, развитых технологий и современного программного обеспечения. Хотя предоставляемые услуги и приносят факторинговой компании стабильный доход, затраты, связанные с поддержанием необходимого уровня услуг и их развития, значительны и напрямую зависят от уровня автоматизациифакторинговой компании. Основная цель автоматизации деятельности факторинговой компании, и в частности автоматизация основных бизнес-процессов, заключается в снижении трудоемкости и себестоимости выполнения операций в ходе факторингового обслуживания, в основе которой лежитминимизация объема ручных действий в ходе проведения операций, связанных с расчетом величин денежных средств, упрощение процедур сохранения и доступа к информации, в том числе и в процессе формирования отчетности.

Актуальность выполненной работы обусловлена тем, что автоматизация факторинговой компанией является неотъемлемой частью развития такой компании, которая, как и любая высокотехнологичная компания, не может успешно существовать на рынке без наличия автоматизации основных бизнес-процессов. Предметом исследования являются основные операционные бизнес - процессы факторинговой компании. Основная проблема, на решение которой направлена данная работа — это низкий уровень автоматизации компании, вследствие чего наблюдались определенные недостатки бизнеса компании: Компания была не в состояния предоставлять оперативно клиентам информацию о проведенных операциях в развернутом виде.

Операционные расходы постоянно увеличивались вследствие непрерывного роста численности персонала. В условиях высокой конкуренции недостатки в обслуживании клиентов приводили к потерям дохода из-за отказов ряда клиентов от обслуживания в компании, происходивших в том числе, из-за неспособности компании оперативно отслеживать происходящие изменения с контрагентами и соответствующим образом на них реагировать. В рамках выполнения работы был проведен анализ деятельности организации, рассмотрены основные аспекты автоматизации деятельности факторинговых компаний, выявлены текущие проблемы развития организации, связанные с автоматизацией бизнес-процессов.

Были проанализированы основные готовые решения по автоматизации деятельности факторинговых компаний. Войдите на сайт для отправки комментариев Поиск на сайте:

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке и на сайте МЭСИ : Мастяева диссертационного совета уУ . Важнейшим условием стабильности социально-экономического развития государства является поддержка субъектов малого и среднего предпринимательства, в том числе на основе обеспечения доступности финансовых ресурсов.

Крупные компании давно пользуются факторингом, а средний и развитие бизнес–процессов, а также реализация потребностей в.

Семь преимуществ факторинга, которые позволят сохранить бизнес Семь преимуществ факторинга, которые позволят сохранить бизнес 1 декабря На правах рекламы В непростых экономических условиях факторинг предоставляет сверхважные возможности для ведения бизнеса и может считаться одним их лучших банковских продуктов для сопровождения сделок по покупке и поставке товаров с отсрочкой платежа. Напомню, под факторингом понимается комплекс услуг, включающий в себя финансирование под уступку денежных требований дебиторской задолженности , управление дебиторской задолженностью, принятие рисков неоплаты либо несвоевременной оплаты дебитором поставки и информационно-аналитическое обслуживание.

Рассмотрим плюсы факторинга и узнаем, почему он может быть интересен многим предпринимателям. При этом залоговое обеспечение не требуется, что, несомненно, положительно сказывается на принятии решения в пользу факторинга многими организациями. Согласно исследованию Ассоциации факторинговых компаний АФК , по итогам первого полугодия года Промсвязьбанк вновь занял первое место среди российских факторов по обороту в сегменте малого и среднего бизнеса.

По данным АФК, общий оборот российского рынка факторинга в малом и среднем бизнесе за шесть месяцев составил млрд руб. Таким образом, решить задачу по увеличению отсрочки платежа также позволяет факторинг. Электронный документооборот позволяет существенно снизить объем бумажного документооборота и трудозатрат на его ведение. Рейтинг основан на двух основных параметрах эффективности:

Автоматизация бизнес-процессов от

Высокий уровень клиентского обслуживания Организуйте взаимодействие с клиентом и обеспечьте для него комфортные условия взаимодействия с факторинговой организацией: Клиент видит свои заявки на факторинг в личном кабинете — их список, статусы — может прикреплять файлы, оставлять комментарии, подтверждать исполнение отдельных этапов процесса обработки факторинговой заявки. Также клиент получает автоматические индивидуальные уведомления об изменениях в заявках — во всех или некоторых — добавлен комментарий или документ, изменен статус заявки и др.

Возможность применения сложных схем в работе с клиентом В практике факторингового обслуживания часто возникают ситуации, которые не ложатся в рамки описанных бизнес-процессов — понятен необходимый результат, а процесс его достижения нужно уточнять по ходу дела. Для обработки таких исключений в реализован функционал управления кейсами , который обеспечивает максимум автоматизации для неформализованных процессов Ориентируйтесь на результат, а процесс его достижения уточняйте по ходу дела — планируйте первые шаги, а по их результатам ставьте следующие задачи.

Автоматизируйте лучшие практики обработки кейсов — собранную статистику обработки специфических ситуаций можно легко преобразовать в организованный и исполняемый процесс.

борьбы с кассовыми разрывами, ускоряющий бизнес-процессы. Например, факторинговая компания может выплачивать.

В течение - годов наши сотрудники провели двадцать три обследования предприятий, приняли участие в шестнадцати успешных внедрениях корпоративных систем М2, , , Системы управления факторинговыми операциями"Актив-Факторинг", Системы"Актив-Доходность" на предприятиях различного профиля. Актив-Факторинг Факторинг — комплекс услуг, который банк или факторинговая компания , выступающий в роли финансового агента, оказывает компаниям, работающим со своими покупателями на условиях отсрочки платежа.

Услуги факторинга включают не только предоставление поставщику и получение от покупателя денежных средств, но и контроль состояния задолженности покупателя по поставкам, осуществление напоминания дебиторам о наступлении сроков оплаты, проведение сверок с дебиторами, предоставление поставщику информации о текущем состоянии дебиторской задолженности, а также ведение аналитики по истории и текущим операциям. Факторинговое обслуживание является технически сложной и трудоемкой финансовой услугой.

Именно поэтому качественная и комплексная автоматизация факторинговой деятельности является одним из ключевых моментов, определяющих эффективность и конкурентоспособность компании на рынке факторинговых услуг. Программное обеспечение для фактора - предмет первой необходимости. Однако, качественных программных решений для факторинга, на сегодняшний момент не так уж и много. Назначение программного комплекса"Актив-Факторинг" — автоматизация полного цикла факторинговой деятельности начиная от привлечения и анализа потенциальных клиентов и их дебиторов.

В основу ее функциональности положены передовые технологии, применяемые нашими клиентами, коммерческими банками и факторинговыми компаниями, разносторонний реальный опыт успешних игроков рынка факторинговых услуг. После каждого внедрения мы с удовлетворением отмечаем появление в продукте новых возможностей, расширяющих и углубляющих функционал системы. В идейном смысле данный проект является"открытым" и рассматривается его создателями как непрерывно пополняемый банк. В нем, без сомнения, найдется место и вашим идеям.

Факторинг: как возместить «подвешенные» средства компании

Электронный документооборот повсеместно внедряется на многих уровнях ведения бизнеса. Вероятно, скоро привычный бумажный документооборот канет в Лету. О своих разработках в этой сфере читателям портала сегодня расскажет Вячеслав Зюба, руководитель направления факторинга компании .

Для каждого бумажного процесса факторинга есть индивидуально По его мнению, всегда найдутся компании, которым это будет неудобно. — До тех.

Факторинг уводит клиентов в онлайн Как цифровые технологии преображают сектор специального кредитования под поставки продукции с отсроченной оплатой. Факторы договорились о терминах и готовы полностью отказаться от бумажного документооборота. Но произойдет это не раньше, чем обмен первичной бухгалтерской документацией в электронном формате станет обязательным для всех участников торговых отношений. Эти документы нужно отправить и принять — требуется курьер.

Затем обработать — проверить подписи, печати, сверить с доверенностью. Следом необходимо зарегистрировать документы в системе учета.

Процессы на службе у Факторинга

На основании комментариев экспертов мы выделили особенности предоставления услуг факторинга в банках и непосредственно факторинговых компаниях и получили условный список. Сами факторинговые компании также уверяют клиентов в своей надежности, но об этом в другой главе. Среди других особенностей работы по факторингу с банками также можно отметить универсальность услуг. Однако за надежность тоже приходится платить.

Willance - Первый независимый факторинговый брокер в России, внутренних бизнес-процессов; обучение ответственных сотрудников компании.

В то время многие крупные европейские торговые дома имели своих представителей в колониях-факториях. Они должны были знать местный рынок, оценивать платёжеспособность покупателей, законы и торговые обычаи данной страны. Кроме того, факторам ставились задачи по хранению и сбыту товара, поиску новых покупателей и последующего инкассирования торговой выручки. Бурное развитие факторинговой деятельности наблюдается в Северной Америке во второй половине века.

Первоначально американские факторы принимали у производителей товар для реализации, например, текстиль. Тогда из-за введения в Европе высоких таможенных пошлин, производители начали создавать собственные системы сбыта продукции, включавшие в себя и элементы производства. Американские факторы вынуждены были изменить форму своей деятельности, преобразившись из посредников при продаже товаров в институты, финансирующие производителей товаров .

Они разработали новый способ финансирования клиентов, включавший скидку и исполнение получаемых от клиентов денежных требований, а также принятие на себя финансовых рисков. В сферу своей деятельности факторы включали также ведение бухгалтерии производителей, внесение денежных авансов в счёт будущих поступлений от контрагентов и предоставление кредитов для закупки сырья и финансирования производства. Таким образом, американские факторы начали осуществлять деятельность, типичную для банковских организаций.

В начале х годов началась экспансия американских товаропроизводителей в Западную Европу, что привело к активизации деятельности европейских факторинговых компаний.